“Swedbank” tapo nusikalstamo organizuoto sukčiavimo auka. Nusikaltėliai taip gerai imitavo rutininę banko veiklą ir procedūras, kad 35 mln. kronų iš banko iškeliavo dar prieš susivokiant, kad vykdomas nusikaltimas.
„Mes, vertiname šitą incidentą kaip ypač rimtą“, – sako Gabriel Francke Rodau, banko komunikacijų vadovas.
Šis įvykis ilgą laiką buvo laikomas paslaptyje. Ystad apygardos teismas jį kvalifikavo kaip ekonominį nusikaltimą, kurio pasekoje apgautas “Swedbank” ir jo padalinys – finansų kompanija, pervedė 35 mln. “vienam ar daugiau nežinomų nusikaltėlių”. Pinigai buvo pervesti į Švedijos sąskaitas, iš kurių netrukus iškeliavo į užsienį – Vokietiją ir Kiniją.
Teismo dokumentuose nurodyta, kad nusikaltėliai dar prieš 2015 metų Kalėdas, įsilaužė į banko kompiuterinę sistemą ir įdiegė joje kenkėjišką kodą, vadinamąjį Trojos arklį, kuris leido jiems slapta stebėti ir studijuoti banko ryšius su verslo klientais. Nusikaltėliai analizavo, su kokiais konkrečiai klientais banko darbuotojai bendrauja, kiek bankininkai klientus žino ir jais pasitiki, kaip vyksta pinigų pervedimo procedūros.
Tačiau banko atstovas įsilaužimą neigia.
„Tai buvo hipotezė, kad į mūsų sistemą buvo įsilaužta, bet tai nėra tiesa“, – sako Gabriel Francke Rodau. „Aišku viena, kad sukčiai labai gerai žinojo rutiną ir veikė labai organizuotai. Jie naudojo klaidinančius elektroninio pašto adresus, kurie nuo įprastinių klientų adresų skyrėsi tik vienu tašku ir teikė bankui apgaulingus verslo pasiūlymus, pasirašydami realių banko verslo klientų vardais ir pavardėmis“, – sako Francke Rodau.
Banko darbuotojams, ilgą laiką vykdantiems įprastas operacijas su žinomais klientais buvo sunku pastebėti tuos nežymius elektroninio pašto adreso skirtumus, todėl pateiktų fiktyvių verslo pasiūlymų pagrindu buvo pervestos didžiulės pinigų sumos.
2015 – 2016 metais suklaidinti banko darbuotojai pervedė milijonines sumas naujai įregistruotoms pseudo įmonėms, iš kurių sąskaitų lėšos greitai iškeliavo į užsienį.
Neseniai nuteisti trys asmenys iš Skåne – 22-erių metų vyras, 53-metų moteris ir jos 25-erių metų jos sūnus. Jei buvo apkaltinti „pinigų plovimu“. Teismas teigia, kad jie atidarė sąskaitas, apgaulės būdu gavo pinigus iš “Swedbank” ir juos išsiuntė. Detalesnė informacija ir komentarai neteikiami, nes tyrimai dar vyksta.
Bankas teigia, kad privatūs klientai nuo šių įvykių nenukentėjo. Banko vidaus procedūros yra atnaujintos, o darbuotojai apmokomi identifikuoti nusikalstamos veiklos požymius.
Parengta pagal expressen.se, sydsvenskan.se
